España es tierra de procesiones, pero hay una que no sale en Semana Santa: la de los acreedores que se plantan ante un almacén vacío después de caer en el timo del nazareno. Nada que ver con capirotes ni cofradías. Es una estafa de manual contra empresas proveedoras que combina paciencia, apariencia de solvencia y, al final, una desaparición con la mercancía.
¿Qué es el timo del nazareno?
El mecanismo es sencillo. Una empresa nueva se pone en contacto con un proveedor, le hace unos cuantos pedidos pequeños y los paga enseguida y al contado. Cuando ya se ha ganado su confianza, encarga un pedido grande y pide un pequeño aplazamiento para pagarlo, a veces con cheques, pagarés (la promesa por escrito de pagar una suma en un plazo) o letras de cambio que nunca se cobrarán. Recibe la mercancía, la revende y desaparece. Los productos elegidos suelen ser caros y fáciles de colocar en el mercado negro: bebidas alcohólicas, embutidos, quesos, jamones, pequeños electrodomésticos o electrónica.
Por qué se llama así
El nombre no viene de las cofradías, aunque el chiste vaya por ahí. Como explica en La Vanguardia el abogado Pere Brachfield, experto en morosidad, se llama así por la procesión de acreedores que acaban presentándose en el almacén donde entregaron los pedidos, en el que ya no queda nada ni nadie, para reclamar sus facturas. La guía de estafas de la Guardia Civil lo cuenta igual: los proveedores, hartos de no tener noticias de su nuevo cliente, «se presentan en procesión en el almacén del timador».
Cómo se monta la estafa
Según la Guardia Civil y Brachfield, el montaje sigue casi siempre los mismos pasos:
Una empresa ficticia con documentación falsa, o una sociedad legal con socios insolventes pero sin antecedentes de morosidad, para que sus nombres no salgan en los registros financieros.
Un administrador único que hace de testaferro: a menudo un indigente que, por unos cientos de euros, firma todo lo que le ponen delante.
Una oficina alquilada para aparentar actividad y unos almacenes cerca de un buen cruce de carreteras, además de cuentas bancarias, talonarios de cheques y pagarés a nombre de la sociedad.
Primeros pedidos pagados al momento, un pedido grande con aplazamiento y, una vez entregada la mercancía, la desbandada.
La Guardia Civil añade un detalle revelador: los timadores piden precios que casi nunca negocian, lo que abre el apetito del vendedor. Y para dar el pego, según Wikipedia, el nazareno se presenta con trajes impecables y un coche caro. Brachfield recoge además una variante más fina: comprar a un empresario que se jubila una sociedad limitada con las cuentas saneadas, sólo por el nombre, y aprovechar su buena reputación para hacer grandes pedidos sin pagarlos.
DEL BLOG AL LIBRO
¿Creías que esto era extraño? Es porque todavía no conoces nuestro libro.
Más de 300 páginas de historias reales que parecen inventadas:
personajes extravagantes, decisiones absurdas y episodios que
cuesta creer que ocurrieran.
En mayo de 2024, según El Español, la Guardia Civil detuvo a dos hombres de 52 y 54 años acusados de estafar más de 500 000 euros a agricultores y empresas del campo de Alicante y Murcia. La operación, llamada Nespola, empezó con la denuncia de una cooperativa alicantina. La empresa de los estafadores tenía sede en Vilaseca (Tarragona) y operaba en un conocido mercado de abastos de Barcelona; la fruta acababa en Italia, revendida muy por debajo de su precio. El dueño, un italiano de 54 años, tenía antecedentes por hechos similares en su país, y su socio, de 52, se hacía pasar por comercial de conocidas empresas internacionales con documentos, correos y perfiles falsos.
Granada, 2014: la Operación Abril
En junio de 2014, según Granada Hoy, la Guardia Civil cerró la Operación Abril con 22 detenidos de entre 22 y 60 años, acusados de estafar unos 450 000 euros en alimentación y electrónica a una veintena de empresas españolas. El grupo llegó a tener 13 empresas fantasma entre 2011 y 2013 y pagaba los pedidos grandes con pagarés de cuentas sin fondos. Los agentes localizaron cuatro almacenes, tres en Granada y uno en Jaén, y recuperaron alrededor del 40 % de lo estafado.
Murcia, Sevilla y Madrid, 2019: el nazareno contra los bancos
En marzo de 2019, según ABC, la Policía Nacional detuvo a 48 personas en Murcia, Sevilla y Madrid por una versión moderna del timo: las víctimas ya no eran proveedores, sino bancos, y el botín, casi 5 millones de euros. Los estafadores creaban empresas a nombre de testaferros y pedían préstamos que al principio devolvían sin falta; después de conseguir una ampliación del crédito, dejaban de pagar. Luego declaraban las empresas en quiebra y hacían un alzamiento de bienes, es decir, ocultaban el patrimonio para que los acreedores no pudieran cobrar. Según la policía, sacaron más de 2,5 millones de beneficio y dejaron a deber más de 2 millones a Hacienda y a la Seguridad Social.
La Guardia Civil avisa
En junio de 2023, según 20minutos, la Guardia Civil volvió a avisar del timo en sus redes sociales: «Los estafadores utilizan empresas ficticias y estrategias de engaño para defraudar a proveedores». Su guía de estafas recoge, además de la versión clásica, otras dos: una que aprovecha empresas antiguas o inactivas con buen historial para conseguir crédito de las aseguradoras, y otra en la que los timadores se hacen pasar por una firma conocida y, con la mercancía ya en camino, llaman al transportista para cambiarle la dirección de entrega.
Para no caer, la Guardia Civil recomienda comprobar la antigüedad real de la empresa, investigar a fondo las que tengan menos de un año de vida y pedir informes de los clientes nuevos que aparecen de la noche a la mañana y que nadie conoce en el sector. Wikipedia apunta otro descuido habitual: los proveedores casi nunca piden la documentación personal de quienes se presentan como comerciales de la empresa.
Vídeo: el nazareno explicado
Para quien prefiera verlo contado, elEconomista resume en este vídeo cómo funciona el timo y cómo se ha adaptado al mercado español:
Un timo centenario
Brachfield lo llama «el centenario timo del nazareno», y sigue funcionando porque se apoya en algo que no caduca: la confianza en un buen cliente. Cada año la Guardia Civil investiga nuevos casos, y la procesión de acreedores sigue saliendo, sin capirotes pero con la misma cara de Viernes Santo.
Y si al nazareno le falta un pariente de calle, ahí está el timo del tocomocho: un décimo «premiado» que nadie puede cobrar, un cómplice que lo certifica y una víctima que paga por él la mitad de un premio que no existe. O el de la estampita, en el que un aparente ingenuo ofrece un fajo de billetes que cree «estampitas» sin valor y el listo de turno acaba pagando por papel de periódico. Y en lo de aparentar solvencia sin tenerla, pocos superan al falso Botafogo de Paraíba, que en 1997 se paseó por España jugando amistosos con un nombre prestado. La misma técnica, por cierto, la aplicó al amor Giovanni Vigliotto, que se casó con 105 mujeres para desaparecer al poco con sus muebles.
Paseante curioso que se detiene donde la Historia tropieza consigo misma. Desde El Café de la Historia rastrea episodios reales tan absurdos que parecen inventados: juicios a animales, personajes extravagantes y anécdotas que el relato oficial suele pasar por alto. Con una mezcla de absoluto rigor histórico, barra libre de ironía y gusto por lo pintoresco, sirve pequeñas crónicas del pasado para recordarnos que la Historia, además de solemne, también sabe ser ridícula.
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